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成都收賬公司-保監(jiān)會(huì)杜絕保險(xiǎn)中介虛構(gòu)債權(quán)債務(wù) |
| 來(lái)源：成都收賬公司 添加時(shí)間：2018-11-28 瀏覽次數(shù)：27292 次 |
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保監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于做好保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介業(yè)務(wù)許可工作的通知》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》）要求，設(shè)立中介機(jī)構(gòu)的資金必須是股東自有資金，且資金真實(shí)合法，不得使用銀行貸款以及其他形式的非自有資金。 昨日，記者獲悉，保監(jiān)會(huì)不僅明確保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)必須是自有資金，還引入資本金托管機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)機(jī)制來(lái)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，嚴(yán)令保險(xiǎn)中介不得虛構(gòu)債權(quán)債務(wù)抽逃資本金?！ 橐龑?dǎo)保險(xiǎn)中介合規(guī)發(fā)展，《通知》還對(duì)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)增加資金托管的要求。在取得保險(xiǎn)中介經(jīng)營(yíng)許可證之前，該托管資金不得動(dòng)用。并規(guī)定保險(xiǎn)中介資本金應(yīng)在大型商業(yè)銀行或股份制商業(yè)銀行等具有托管經(jīng)驗(yàn)的銀行托管行開(kāi)立資金托管賬戶，將全部注冊(cè)資本存入該賬戶。 長(zhǎng)期以來(lái)，保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)問(wèn)題已經(jīng)成為監(jiān)管機(jī)構(gòu)整頓規(guī)范市場(chǎng)秩序的重點(diǎn)，虛假承保、虛假退保、虛掛保費(fèi)、虛列費(fèi)用、虛假理賠“五假”已然成為保險(xiǎn)中介業(yè)內(nèi)的潛規(guī)則，2013年爆發(fā)的泛鑫保險(xiǎn)事件更是將保險(xiǎn)中介行業(yè)帶入寒冬，但在業(yè)內(nèi)被曝出遭關(guān)聯(lián)方違規(guī)挪用資金者卻并不多見(jiàn)。 2013年8月14日，有媒體曝出保險(xiǎn)中介泛鑫保險(xiǎn)美女高管陳怡疑攜5億元巨款潛逃海外。此案由此浮出水面，并于2014年7月在上海一中院公開(kāi)審理?！ 》ㄔ翰槊鳎愨c譚某（公司實(shí)際控制人之一，另案處理）合謀，將保險(xiǎn)公司20年期的壽險(xiǎn)產(chǎn)品拆分成1~3年的短期理財(cái)產(chǎn)品對(duì)外銷(xiāo)售，騙取投資人資金，并對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公司謊稱(chēng)該資金為泛鑫保險(xiǎn)代理銷(xiāo)售的20年期壽險(xiǎn)產(chǎn)品的保費(fèi)，通過(guò)保險(xiǎn)公司返還手續(xù)費(fèi)的方式套現(xiàn)。通過(guò)此類(lèi)“長(zhǎng)險(xiǎn)短做”業(yè)務(wù)，泛鑫保險(xiǎn)迅速發(fā)展，至案發(fā)，共造成3000余名被害人實(shí)際損失8億余元?！ ?013年7月28日，陳怡、江杰發(fā)現(xiàn)資金鏈將斷裂，遂將近5000萬(wàn)元港幣轉(zhuǎn)至香港后，攜帶83萬(wàn)多歐元的巨額現(xiàn)金和首飾、奢侈品等財(cái)物潛逃境外。同年8月19日，陳怡、江杰在斐濟(jì)群島共和國(guó)被抓獲?！ ”１O(jiān)會(huì)中介監(jiān)管部副巡視員龍翔表示，目前中介市場(chǎng)出現(xiàn)新問(wèn)題，如一些保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)大力銷(xiāo)售中短存續(xù)期壽險(xiǎn)產(chǎn)品，業(yè)務(wù)規(guī)模增長(zhǎng)很快，風(fēng)險(xiǎn)因素逐漸積聚；有的機(jī)構(gòu)則長(zhǎng)年虧損，或者資金被關(guān)聯(lián)企業(yè)長(zhǎng)期占用。保險(xiǎn)資金遭關(guān)聯(lián)企業(yè)占用并不少見(jiàn)。今年8月，華凱保險(xiǎn)便自曝1700萬(wàn)元資金被藏進(jìn)了關(guān)聯(lián)企業(yè)的腰包。 寧波證監(jiān)局公告，2016年5月13日對(duì)華凱保險(xiǎn)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)該公司自2015年11月在全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)掛牌起至2016年4月底，兩家關(guān)聯(lián)企業(yè)杭州國(guó)宏投資管理有限公司、杭州橋亞汽車(chē)服務(wù)有限公司分別和華凱保險(xiǎn)發(fā)生2次、13次非經(jīng)營(yíng)性資金占用，分別占用145萬(wàn)元和1622萬(wàn)元。 涉及大額資金的關(guān)聯(lián)交易很是常見(jiàn)，但寧波證監(jiān)局指出，華凱保險(xiǎn)與關(guān)聯(lián)方的上述交易未按規(guī)定及時(shí)履行相應(yīng)審議程序和信息披露，違反了《非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法》關(guān)于“公眾公司應(yīng)當(dāng)采取有效措施防止股東及其關(guān)聯(lián)方以各種形式占用或者轉(zhuǎn)移公司的資金、資產(chǎn)及其他資源”和“公司及其他信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露信息，不得重大遺漏”等條款。 事實(shí)上，華凱保險(xiǎn)在年報(bào)中也有披露股東及其關(guān)聯(lián)方占用或轉(zhuǎn)移公司資金、資產(chǎn)及其他資源的情況，而關(guān)聯(lián)企業(yè)正是上述兩家，如委托杭州國(guó)宏投資45萬(wàn)元代為采購(gòu)車(chē)輛，拆借資金給橋亞汽車(chē)服務(wù)開(kāi)拓業(yè)務(wù)。年報(bào)也顯示，兩筆資金均未全額收回，華凱保險(xiǎn)表示，國(guó)宏投資還有43萬(wàn)元未還，橋亞汽車(chē)尚余1154萬(wàn)元未還。 由于華凱保險(xiǎn)于去年掛牌新三板，該公司的信息披露牽扯到公司股東和投資人的利益，為此，寧波證監(jiān)局要求華凱保險(xiǎn)立即停止上述違規(guī)行為，在收到?jīng)Q定書(shū)之日起30日內(nèi)提交書(shū)面整改方案，并在90日內(nèi)完成整改。資料顯示，去年華凱保險(xiǎn)營(yíng)業(yè)收入增長(zhǎng)87.71%，達(dá)到了9427萬(wàn)元，凈利潤(rùn)為36.8萬(wàn)元，較上一年同期減少43.33%?！ 《谌〉迷S可證后，中介機(jī)構(gòu)投資渠道也與資本金掛鉤，如投資大額協(xié)議存款、定期存款的資金不少于注冊(cè)資本的10%，且不得質(zhì)押；購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)，支出總額不高于注冊(cè)資本的40%?！锻ㄖ访鞔_，注冊(cè)資本不得以虛構(gòu)債權(quán)債務(wù)關(guān)系等任何手段抽逃。推薦閱讀：21省公布上調(diào)基本養(yǎng)老金 多地明確發(fā)放時(shí)間表促進(jìn)民間投資“26條”出臺(tái)借債補(bǔ)血“病急亂投醫(yī)”：兩面針主營(yíng)不濟(jì)欠債人和熟人炮制“假收賬”案件逃債被判刑獵豹商務(wù)專(zhuān)業(yè)提供成都收賬、四川收賬、四川收債、成都收債、成都討賬、成都追債業(yè)務(wù)熱線:18708123378
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